MM財富管理團隊

寄件者： 朱xx

收件者： '王思錡'
寄件日期： 2012/6/6 (週三) 7:23 PM
主旨： 關於投資.朱xx

王小姐:你好

1.     最近因下樓梯滑倒,撞倒屁股,造成椎間盤凸出,醫療除健保給付外,也有自費.花費不少,目前存款在10萬以下,較不考慮太多投資.

2.     要感謝妳提供的理財資料及保險的解說,讓我知道如何做調整.

3.     目前有在第一銀行開戶,內存2萬.考慮做基金的投資.每月5000元,做定期定額.

可以買那些基金?請建議

朱先生你好:

   不知你的意外傷害是否有住院?若有住院的話,你原有的友邦人壽(原美國人壽)裡面的住院有日額1000元及南山保單內也有住院費用1000元,可以理賠.  若沒住院,你原在南山買的新康祥終身壽險內的附約有意外傷害的部分,只要付上醫院的收據,採實支實付的理賠方式,可分擔你的負擔.

   在銀行選擇5000元的基金,你必須自己看趨勢,自己設定何時要獲利贖回,銀行小姐沒有針對小額客戶做服務,這一點你必須先了解.

   以目前全球市場狀況,建議選擇一些未來趨勢上漲的基金為主,例如新興市場,天然資源等基金,都是可以選擇的標的.只不過請你記得,當上漲到你覺得可以的獲利程度,一定要適時的贖回(只贖賺錢的部分),定期定額基金繼續投資,這樣才能讓你的錢變大.再來就是,現在市場很難操作,不要擔心市場下跌雖建議你的基金都長期趨勢上漲的基金,也是需要時間去累積,有好的報酬率持續扣款需要至少2~3年.

   以上意見給你參考,並祝早日康復!

MM財富管理團隊
王思錡
0986-763-913
0939-210-264

PS.(基於個資法無法揭露客戶全名,故用xx代表)