國泰金控總經理李長庚呼籲兩岸鬆綁金融業相關限制，以利打造台灣的理財平台，一年若可留2000億台幣的資金，將可提升台灣金融業的價值。此外，穆迪信評昨天宣布調降國壽、國泰金與國泰產險評等一級，原因是國壽獲利與財務持續疲弱拖累金控，國壽的高風險資產比重偏高，資本適足率偏低。
李長庚昨日參加《天下》雜誌經濟論壇指出，台灣每年在國外投資的資金高達300多億美元（約8700億台幣），如果能夠建構具吸引力的理財平台，留住20%的資金在台灣，一年就有2000多億元台幣，10年就有超過2兆台幣的資金，台灣金融業會有很大價值。
他分析指出，亞洲的富人理財相對較保守，偏好類存款商品，不喜歡高風險的商品，喜歡多元化管道如網路、語音等理財方式。
留住資金金融業增值
他認為，台灣可將養老商品與投資結合，將更多資金留在台灣，不動產增值雖是趨勢，但是獲利會稍緩。台灣缺少投資報酬率好的金融商品，有錢人的資產保值與增值低，導致每年資金外流，相當可惜。他說，中國金融商品給客戶的報酬高達8.7%，「聽到我們都流口水」。
他也感嘆台灣金融業淪為「微利產業」，台灣高科技業代工仍可創造高產值，金融業的業務也相當於代工，卻只能賺到最末端的「微利」。
據統計，亞洲財富有7成來自於經營企業，高於全球比重的42%，財富來自於繼承的比重也遠高於全球平均。根據國泰金與客戶接觸的經驗，目前企業第1代多面臨接班問題，但是金融機構與第2代的緊密度不如第一代。
國壽資本適足率過低
穆迪信評昨將國泰金的發行人評等由Baa2調降至Baa3，國壽的保險財務實力評等由Baa1調降至Baa2，國泰世紀產險的保險財務實力評等由A2調降至A3。
穆迪分析師吳傑佩表示，國壽評等遭調降，原因是以獲利及資本適足率計算，財務與獲利能力仍疲弱，損益波動不小。且利差損問題依然存在，預期短期內難以解決。
在持續低利率的環境下，獲利備受考驗。國壽持有大量股票及不動產投資，穆迪認為，高風險資產佔調整後股東權益比率在去年底仍處於300%以上的高水準。按穆迪的調整後資本佔總資產比率計算，國壽的資本適足率仍處於低水準。
逸強說：資產配置全球化已是趨勢，錢留台灣只會沒有競爭力，連國泰金控總經理都呼籲海外投資鬆綁，以利打造理財平台。
這證明MM團隊一直以來方向是正確的，我們將會持續協助朋友們認識海外金融商品到底有什麼迷人之處，有錢人都不是笨蛋，資金外流是因為台灣沒有吸引他們的金融商品。
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