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- Mar 29 Fri 2013 09:55
如何掌握全世界的財富
- Oct 27 Sat 2012 12:15
又是個意外險附在壽險保單內的民眾
昨天訪談一個民眾,在數險主約內附加了意外險,光是意外身故全殘保棒50萬和意外醫療3萬還有骨折未住院保障50萬,保費一年就要5000多元,一個一般的上班族,還想要為自己退休做規劃,卻在這裡花了不該花的保費,馬上建議她用產物出單,不但拉大保障,且節省保費,民眾有空時可好好去檢視保單,內容是否也是如此.
因為時代變遷,現在意外險都用產物出單較便宜很多,別在把保單放在抽屜下墊底,拿出來看一下,一年需要檢視一次,若有不了解的地方,MM財富管理團隊隨時可以幫你服務.
- Oct 02 Tue 2012 00:05
民眾的信任
今訪談的民眾已見面多次了,取得了一定的信任,幫他做了節省保費的動作,建議投資型保單停扣,因續扣的話,即使是基本保費以扣完(投資期限已滿五年),但每一筆在扣款都還會收3%的額外投資費用,也建議附加在人壽的意外險取消,改為產物出單的意外險取代,保費差不多,但保障內容卻多了很多項目.本想幫他做基金的整合,但這民眾自有考量,也尊重她的決定.但今天的見面是他發現他缺少了重大疾病險,自己找我們在做建議,因他的年紀為中年,不建議再買終身險,建議買一次給付性,保費少保障又夠大,重大疾病真的來臨時,才夠付額外開銷.
- Jun 06 Wed 2012 22:30
資金有限 意外險更不可省
